相続に関する振込や税務処理が行われた際、銀行からの連絡に不安を感じる方も多いでしょう。特にNISAや営業の電話がかかってきた場合、相続手続きが完了していないと指摘されたのではないかと心配になることもあります。この記事では、銀行からの連絡の理由や、相続手続きが完了している場合に問題がないかについて詳しく解説します。
銀行からの連絡が来る理由とは？
銀行から相続に関する電話が来る理由として考えられるのは、振込が行われたことや、大きな金額の動きがあった場合です。銀行は顧客の口座に大きな金額が振り込まれた場合、その出所や目的を確認することがあります。
これは、マネーロンダリングや不正送金の防止を目的としており、金融機関は法的に義務づけられている場合があります。そのため、相続金が振り込まれた際に銀行から確認の電話がかかってくることもありますが、これは通常の対応です。
相続手続きが完了していない場合の注意点
相続手続きが完了していない場合、金融機関とのやり取りが増えることがあります。例えば、相続人が複数いる場合や、遺産分割協議が進行中の場合、銀行に提出すべき書類が整っていないこともあります。このような場合、銀行から確認の連絡が来ることも考えられます。
しかし、司法書士や税理士に依頼している場合、手続きが適切に進行しているのであれば、銀行から指摘されるような問題は通常は発生しません。すでに税務処理が行われているのであれば、相続税の納付状況や相続人の確認が完了していることを伝えることで問題解決につながります。
銀行からの連絡があった場合、どう対応すべきか？
銀行からの連絡があった場合、まずは冷静に対応しましょう。相続に関する情報が正しく処理されているかを確認し、銀行に必要な書類を提供することが求められます。
例えば、相続手続きが完了している場合は、その証明となる書類（遺産分割協議書や相続税の納付証明書など）を提出することで、銀行が納得することができます。また、相続手続きがまだ完了していない場合には、その旨を伝え、手続きを進めていることを説明することが大切です。
相続額と銀行からの連絡の有無
相続額が大きい場合、銀行からの連絡がより頻繁になることがあります。特に、高額な遺産が振り込まれると、銀行側で確認を行うことが義務づけられているためです。
また、金融機関や相続額によっては、相続手続きの進捗状況や納税状況に関して、銀行から直接確認が来ることもあります。銀行は、相続人が遺産を適切に処理していることを確認したいため、このような連絡が発生することもあります。
まとめ
相続手続きが進行中であっても、銀行からの連絡があることは珍しくありません。金融機関が求める書類を速やかに提出し、必要な確認を行うことで、問題なく手続きが進むでしょう。相続税の納付や司法書士・税理士による手続きが完了していれば、銀行から指摘を受けることは少ないですが、万が一のために必要な書類を準備しておくと安心です。
銀行からの連絡に対して過度に不安を感じることなく、適切な対応を行うことが重要です。