近年、資金調達を支援する名目で詐欺を行うケースが増加しています。特に、信頼性のある企業名を騙って個人から金銭を騙し取る「前払い詐欺」は深刻な問題です。この記事では、実在する業者名を名乗る詐欺の具体的な手口や、被害にあわないための予防策、そして万一被害にあってしまった場合の対応方法を解説します。
前払い詐欺とは？その特徴と被害例
「前払い詐欺」とは、実際にはお金を受け取ることができないにもかかわらず、「信用調査費」「保証金」「認証金」などの名目で金銭を請求される詐欺の手口です。
例えば、「〇〇万円を即日振込します。ただし事前に手数料が必要です」と言われて振り込むと、その後さらに理由をつけて追加金を請求され、最終的には何も受け取れないというパターンです。
実在する企業名を騙るケースが急増
詐欺師は実在する企業名、たとえば「Funding Circle」などの有名な金融サービスを名乗り、信用させようとします。公式サイトやロゴを無断使用して本物そっくりのサイトを作り、メールやSNSで個別に接触してくることもあります。
重要なのは、「実在する企業＝安全」という誤認を狙っていることです。本物の企業では、手数料を先に個人に請求するようなことは通常ありません。
典型的な手口と流れ
多くの前払い詐欺には共通点があります。
- 「ブラックでも融資可能」「審査不要」「すぐに振込」など過剰な甘言
- LINEやSNSなど、公的な連絡手段以外でやりとり
- 個人口座への振込を要求される
- 理由をつけて何度も追加費用を請求してくる
これらが見られた場合、詐欺の可能性が極めて高いため、即時対応が必要です。
被害にあった場合の具体的な対応
もし詐欺に遭ってしまった場合、次のように対処しましょう。
- 振込先の情報を記録し、口座番号・名義人・連絡履歴などを保存する
- 警察に被害届を提出（できればサイバー犯罪専門窓口へ）
- 消費生活センターや弁護士への相談も有効です
- 国民生活センターでも相談可能
早期の対応によって口座凍結や他の被害者への拡大防止に繋がる可能性があります。
被害を未然に防ぐチェックポイント
詐欺を回避するためには以下の点を意識してください。
- 公式サイトで事業者の連絡先やライセンスを確認
- 個人名義の口座への振込は原則避ける
- 急ぎの振込を要求されたら一旦保留し、第三者に相談する
- 甘い話には必ず裏があると肝に銘じる
特にSNSやDMで持ちかけられる「即日融資」はほとんどが詐欺と考えて差し支えありません。
まとめ：信頼できる情報源と冷静な対応が鍵
前払い詐欺は、誰にでも起こり得る身近なリスクです。甘い誘いに心を動かされる前に、情報の信憑性を見極め、冷静な判断を心がけましょう。
被害にあった場合でも、すぐに相談機関に連絡し、決して一人で抱え込まないことが大切です。一人でも多くの被害者が救われるよう、周囲への注意喚起も忘れずに。